Что такое KYC в мире криптовалют? Верификация и безопасность в онлайн-обменниках и на криптобиржах

Если вы знакомы с миром финансовых услуг или криптовалют, то вы, скорее всего, слышали о KYC. Но что такое KYC проверка, а что KYC верификация? Разберемся в этой статье. 

Что такое KYC

KYC — это аббревиатура, которая означает "know your customer" или "знай своего клиента". Это критически важная процедура, которую используют финансовые учреждения и криптобиржи во всем мире для идентификации своих клиентов и для борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и мошенничество. Этот термин часто используется в контексте "KYC проверки" или "KYC верификации", которые являются процессами, используемыми для сбора и проверки информации о клиентах. 

Что такое анкета KYC и процедура KYC

Анкета KYC — это форма, которую клиенты финансовых услуг заполняют при прохождении KYC процедуры. Анкета KYC обычно требует, чтобы вы предоставили свои личные данные, включая полное имя, дату рождения, национальность, адрес проживания и информацию о работе или источнике дохода. Это помогает учреждениям удостовериться в том, что они знают, с кем имеют дело, и могут оценить риск, связанный с взаимодействием с этим клиентом.

Процедура KYC, в свою очередь, включает в себя сбор, проверку и хранение этих данных, а также отслеживание счетов клиентов для обнаружения необычной или подозрительной деятельности, которая указывает на преступные действия, такие как отмывание денег.

Разберем детальней, как происходит процедура KYC:

 

  1. Регистрация. Этот этап подразумевает создание аккаунта на платформе, где требуется KYC. Вы должны предоставить основную информацию, такую как имя, адрес электронной почты и номер телефона.
  2. Предоставление документов. В большинстве случаев вам потребуется показать копии официальных документов, удостоверяющих личность: паспорт, водительское удостоверение или другой государственный ID.
  3. Подтверждение адреса. Некоторые платформы запрашивают подтверждение места жительства. Вам необходимо будет прикрепить счет за коммунальные услуги или банковскую выписки с вашим адресом.
  4. Фотография с документом. Для дополнительного подтверждения платформы с KYC иногда требуют загрузить фотографию себя с документом, на котором видно лицо и документ одновременно.
  5. Проверка данных. После предоставления всех необходимых документов и информации, платформа проведет проверку. Этот процесс может занять от нескольких минут до нескольких дней.
  6. Завершение KYC. Если все данные подтверждены, вы пройдете процедуру KYC. После этого вы сможете полноценно использовать все возможности финансовой платформы.

Что такое KYC процедура на криптовалютной бирже Binance

KYC на Binance — это набор процедур, которые криптобиржа использует для проверки вашей личности. Она может потребовать предоставить ваш паспорт или другой документ, подтверждающий личность, фотографию, иногда, доказательство места жительства, такое как счет за коммунальные услуги. Процедура KYC помогает Binance удостовериться, что они соблюдают законодательство о борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

Криптобиржи без KYC

Несмотря на важность KYC для безопасности и соблюдения законодательства, некоторые криптобиржи предлагают сервисы без KYC. Это может быть привлекательно для тех, кто ценит анонимность или хочет избежать волнения, связанного с предоставлением своих личных данных. Однако важно помнить, что использование криптобирж без KYC может представлять больший риск, поскольку они могут быть более уязвимы для мошенничества или кибератак.

Верификация в онлайн-обменниках

Обменки как и криптобиржи, могут требовать от своих пользователей прохождения верификации или процедуры KYC. Обменка с регистрацией предоставляет дополнительный уровень безопасности, позволяя пользователям удостовериться, что они взаимодействуют с законной и безопасной платформой. Однако это может привести к задержкам или быть неудобно для тех, кто предпочитает быстрое и анонимное взаимодействие.

Обменки без верификации и без регистрации

Эти платформы позволяют пользователям быстро и удобно осуществлять транзакции, минуя процесс KYC. Такие обменки становятся особенно привлекательными для тех, кто ценит свою приватность или кто хочет избежать сложного процесса верификации. Однако стоит учесть, что использование обменки без регистрации и обменки без верификации может нести в себе определенные риски, поскольку они не всегда предлагают такой же уровень защиты пользовательских данных, как платформы, требующие KYC.

Заключение

Что же такое KYC проверка, верификация и регистрация? Это важные процедуры, которые помогают предотвращать мошенничество и отмывание денег. Несмотря на то что KYC проверка необходима для обеспечения безопасности, она также может включать в себя определенные недостатки, такие как неудобство для пользователя и возможное нарушение приватности. Выбирая криптобиржу или обменку с регистрацией или без, взвешивайте все "за" и "против", чтобы сделать правильный выбор, зависящей от ваших потребностей и предпочтений.